Qué puede leer la app
La importación de archivos es una función de Renta Inversor Pro. Admite CSV (.csv) y libros de Excel (.xlsx) compatibles. La compatibilidad depende de la estructura del archivo y de sus columnas, no solo del nombre del bróker.
- CSV: utiliza UTF-8 y columnas separadas por coma, punto y coma o tabulador.
- Excel: conserva las cabeceras y las pestañas del documento original. Los archivos antiguos .xls deben exportarse a un formato admitido.
- Tamaño: hasta 10 MiB por archivo. Divide historiales extensos en periodos sin solapamiento si superas el límite.
Existe lectura específica de estructuras de XTB, de libros con pestañas de órdenes de compra y venta o movimientos ESPP/RSU, y de determinados informes TaxReport. También hay lectura genérica por encabezados en español e inglés. Esto no garantiza que cualquier exportación de esas familias sea compatible.
Conserva el original. Trabaja sobre una copia si necesitas preparar columnas. Un PDF o una imagen del extracto no son archivos importables. Este proceso utiliza un archivo elegido por ti; no conecta automáticamente con tu banco o bróker.
Los campos que conviene revisar
Una fila debe describir una operación reconocible. Estas comprobaciones ayudan a detectar una columna equivocada antes de guardar nada.
| Campo | Comprobación |
|---|---|
| Fecha y hora | Comprueba la fecha real de la operación y su orden. No confundas contratación y liquidación ni intercambies día y mes. |
| Tipo | Distingue compra, venta, dividendo, interés y comisión. Una retirada de efectivo no es una venta. |
| Activo | Separa nombre, ticker e ISIN si están disponibles. Revisa el mercado y el tipo de instrumento cuando haya dudas. |
| Cantidad | En compras y ventas, conserva el número real de unidades. El importe total no permite sustituir una cantidad desconocida. |
| Precio e importe | Comprueba si el archivo informa precio unitario, importe bruto o importe neto. No los trates como columnas equivalentes. |
| Gastos y retenciones | Conserva comisiones y retenciones por separado. Evita restarlas otra vez si el importe ya es neto. |
| Divisa | Identifica la moneda de cada importe. Revisa los avisos de conversión a euros y el cambio utilizado. |
| Bróker e ID de transacción | Mantén el bróker correcto y el identificador original, si existe; ayudan a revisar duplicados. |
Ejemplo de tabla sencilla para revisar una compra. Es una muestra educativa en euros; tu archivo puede tener otra estructura y campos adicionales.
Fecha;Tipo;Nombre;Cantidad;Precio;Comision;Divisa
2025-03-10;Compra;Activo de ejemplo;10;25;1;EUREn este ejemplo, el precio unitario es 25 €, el importe de los títulos es 250 € y la comisión es 1 €. Confirma que la vista previa interpreta esas magnitudes correctamente.
Importar en cinco pasos
- Prepara el historial. Descarga el archivo original del bróker y comprueba que contiene las operaciones necesarias. Para revisar FIFO pueden hacer falta compras de años anteriores.
- Elige el ejercicio que vas a revisar y selecciona el archivo. Comprueba las fechas que aparezcan: un archivo puede contener movimientos de distintos ejercicios.
- Revisa la detección y la vista previa. Contrasta bróker, tipos de operación, importes y moneda con el documento original. La app intenta consultar cambios históricos para convertir las operaciones que no estén en euros.
- Resuelve las incidencias. Revisa los activos pendientes y las filas marcadas como duplicadas, omitidas o inválidas. Si no hay un cambio disponible o la moneda no está soportada, la fila requiere revisión antes de poder importarse.
- Confirma y concilia. Se añaden las filas válidas y no duplicadas. Después, compara movimientos, cantidades y totales con el archivo de origen.
Un informe anual no siempre reconstruye el historial. Algunos informes aportan directamente el coste de adquisición de una venta. Eso no implica que incluyan todas las compras y lotes abiertos necesarios para un FIFO completo.
Cómo evitar importar lo mismo dos veces
La app utiliza el identificador externo y el bróker cuando están disponibles. También compara los datos económicos con las operaciones ya existentes. Conserva esos identificadores y evita mezclar archivos que cubran el mismo periodo.
Revisa las filas nuevas que parecen iguales. Dos filas nuevas idénticas sin ID pueden representar dos operaciones reales y permanecer importables. La detección de duplicados ayuda, pero no reemplaza la comparación con el extracto.
- Importa periodos sin solapamiento siempre que puedas.
- No vuelvas a importar un archivo completo para corregir una única fila sin revisar primero lo ya registrado.
- Si has editado fechas, nombres o importes, comprueba especialmente las coincidencias.
- Conserva una referencia de los archivos que ya revisaste para reconstruir el proceso.
Si una fila no se importa
La app reconoce el bróker, pero faltan operaciones
Detectar un nombre no garantiza que el formato sea compatible. Revisa la estructura, las cabeceras y los avisos. Las filas inválidas u omitidas no se añaden automáticamente.
Aparece una compra o venta sin cantidad
Busca las unidades en el documento original. No inventes una cantidad a partir de un importe si no tienes el precio y el desglose que lo justifican.
Faltan depósitos, retiradas o traspasos
Esos movimientos se omiten en este flujo de importación de operaciones. Un justificante de traspaso puede seguir siendo necesario para conservar el origen de las posiciones.
Mi archivo es un informe AWV Z4/Z10
Ese documento no contiene operaciones importables por este flujo. Busca el extracto transaccional en CSV o XLSX, con fechas, activos, cantidades e importes.
La divisa o el activo requieren revisión
Contrasta el identificador y la moneda con el original. No confirmes una asociación de activo solo porque el nombre se parece ni conviertas todas las fechas con un cambio actual.